銀行案件經(jīng)驗(yàn)材料

銀行案件經(jīng)驗(yàn)材料

　　通過(guò)銀行案件的發(fā)生，總結(jié)以往材料得出經(jīng)驗(yàn)，平時(shí)要及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題，并改正，注意防控意識(shí)。下面是學(xué)習(xí)啦小編精心收集銀行案件經(jīng)驗(yàn)材料的例文，供大家學(xué)習(xí)參考，希望對(duì)你有幫助。

　　銀行案件經(jīng)驗(yàn)材料篇一

　　一、重內(nèi)控，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。在工作思路和經(jīng)營(yíng)理念上，隴南分行黨委始終堅(jiān)持“兩手抓、兩手硬”，積極引導(dǎo)全行員工牢固樹立“股改是第一使命、發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)、控險(xiǎn)是第一責(zé)任”的理念，在快速發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，正確處理改革與發(fā)展、管理與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，促使各縣支行樹立了正確的經(jīng)營(yíng)觀、發(fā)展觀和政績(jī)觀。牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先”意識(shí)，保證業(yè)務(wù)發(fā)展始終與風(fēng)險(xiǎn)控制能力相適應(yīng)，并將發(fā)展建立在風(fēng)險(xiǎn)與可控性相統(tǒng)一的基礎(chǔ)之上，實(shí)現(xiàn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。特別在內(nèi)控監(jiān)管協(xié)調(diào)配合上，市分行黨委積極聽(tīng)取審計(jì)辦的意見(jiàn)和建議，同時(shí)，每次召開全行性會(huì)議都邀請(qǐng)審計(jì)辦參加，并安排一定時(shí)間，專門部署內(nèi)控管理工作。如2006年10月，市分行和審計(jì)辦共同組成工作組，針對(duì)審計(jì)辦操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查中查出的問(wèn)題和部門自律監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)全轄40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了拉網(wǎng)式現(xiàn)場(chǎng)整改，經(jīng)過(guò)兩個(gè)多月的共同努力，及時(shí)有效地糾改了存在的各類問(wèn)題。同時(shí)，今年前9個(gè)月，市分行和審計(jì)辦又先后組織40余人次，分赴9個(gè)縣區(qū)支行，結(jié)合貫徹落實(shí)年中工作會(huì)議精神，深入基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，幫助抓弱、抓欠、抓進(jìn)度、抓效果、抓內(nèi)控、抓案件防范，既有力地推動(dòng)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，又加強(qiáng)了內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范工作，確保了全行各項(xiàng)工作的健康有序進(jìn)行。

　　二、重檢查，促進(jìn)了各類問(wèn)題整改。隴南分行在開展案件防范和專項(xiàng)治理方面，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)排查責(zé)任，認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)排查和十二個(gè)案件易發(fā)多發(fā)點(diǎn)的排查檢查。駐隴南審計(jì)辦事處為促進(jìn)隴南分行合規(guī)操作、全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和案件防范，不斷強(qiáng)化內(nèi)部管理、切實(shí)提高制度執(zhí)行力基礎(chǔ)，審計(jì)辦事處在積極有效地開展完成各項(xiàng)審計(jì)工作的同時(shí)，認(rèn)真配合隴南分行對(duì)全行9個(gè)縣支行的40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、12個(gè)設(shè)庫(kù)單位進(jìn)行了“金庫(kù)安全大檢查”、圍繞案件防范和查處十項(xiàng)規(guī)定，對(duì)9個(gè)支行進(jìn)行了全面檢查;在開展各種檢查的同時(shí)，狠抓問(wèn)題的整改，對(duì)十二個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查發(fā)現(xiàn)的1121個(gè)問(wèn)題，己邊查邊改754個(gè)，糾改78個(gè);各種審計(jì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題122個(gè)、2248.8萬(wàn)元，已整改112個(gè)、2080.93萬(wàn)元，整改率達(dá)75%以上。在對(duì)成縣支行開展重點(diǎn)審計(jì)后，審計(jì)辦專門召開了由縣支行管理層以上參加的座談會(huì)議，就該行存在的問(wèn)題從主、客觀兩方面查找了問(wèn)題根源，提出了七條整改意見(jiàn)?？h支行領(lǐng)導(dǎo)班子針對(duì)審計(jì)辦提出的整改意見(jiàn)，高度重視，當(dāng)即調(diào)整了領(lǐng)導(dǎo)班子分工，并指定一名副行長(zhǎng)專門負(fù)責(zé)內(nèi)控建設(shè)工作，同時(shí)補(bǔ)充了兩名會(huì)計(jì)事后監(jiān)督。各類問(wèn)題的及時(shí)整改，有效防范了各類案件及事故的發(fā)生，確保了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健運(yùn)行。

　　三、重分析，適時(shí)調(diào)整工作重點(diǎn)。在開展正常檢查的同時(shí)，隴南分行、隴南審計(jì)辦還按季召開班子成員、部室負(fù)責(zé)人、審計(jì)辦科長(zhǎng)、縣支行行長(zhǎng)等加強(qiáng)內(nèi)控防范案件談話會(huì)議，在強(qiáng)調(diào)縣支行“一把手”抓業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，特別強(qiáng)調(diào)內(nèi)控管理抓具體和細(xì)節(jié)問(wèn)題。在監(jiān)管檢查中“一把手”經(jīng)常深入基層進(jìn)行親自檢查，尤期對(duì)階段性檢查活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，能及時(shí)提出具體整改要求，并及時(shí)調(diào)整工作重點(diǎn)。加強(qiáng)執(zhí)行力和合規(guī)文化教育活動(dòng)，促進(jìn)了內(nèi)控管理工作。市分行還針對(duì)內(nèi)控管理、案件防范工作突出制度執(zhí)行力這一關(guān)鍵，不斷加強(qiáng)合規(guī)文化教育，努力提高全員的思想認(rèn)識(shí)，切實(shí)把案件防范變成每個(gè)員工的自覺(jué)活動(dòng)，使員工的認(rèn)識(shí)和行動(dòng)進(jìn)一步統(tǒng)一起來(lái)，確保了各項(xiàng)制度落實(shí)到位。例如，在今年一季度案件防范座談會(huì)上，審計(jì)辦提出了個(gè)別部門和縣支行自律監(jiān)管不到位、有屢查屢犯、邊糾邊犯的現(xiàn)象。隴南分行黨委針對(duì)審計(jì)辦提出的這一建議，當(dāng)場(chǎng)決定：對(duì)下轄7個(gè)縣支行采用召開現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的方式，找亮點(diǎn)，擺實(shí)事，查問(wèn)題，抓落實(shí)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)觀摩，查擺問(wèn)題，總結(jié)內(nèi)控管理經(jīng)驗(yàn)，不但促使全行內(nèi)控管理各項(xiàng)制度真正落到了實(shí)處，各類問(wèn)題得到有效糾改，而且對(duì)全行內(nèi)控管理工作起到了積極的推動(dòng)作用。

　　四、重溝通，行辦加強(qiáng)聯(lián)系和交流。隴南審計(jì)辦事處針對(duì)與駐地行溝通不及時(shí)、信息不完整等問(wèn)題，主動(dòng)和駐地行黨委聯(lián)系，協(xié)調(diào)和理順與駐地行的工作聯(lián)系，積極搭建信息傳遞平臺(tái)，并與市分行就公文傳遞、情況通報(bào)、參加相關(guān)會(huì)議、員工培訓(xùn)、委托審計(jì)項(xiàng)目等達(dá)成共識(shí)。與此同時(shí)，隴南分行及時(shí)反饋和提供銀監(jiān)局、人行、地方等外部監(jiān)管結(jié)果，及時(shí)通報(bào)上級(jí)行各處室下發(fā)和縣支行上報(bào)的有關(guān)內(nèi)控管理方面的材料和數(shù)據(jù)，以便審計(jì)部門建立和收集非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)資料、進(jìn)一步確定審計(jì)重點(diǎn)，有效提高了審計(jì)的成效，降低了審計(jì)成本。例如，2006年隴南審計(jì)辦在對(duì)文縣支行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)時(shí)，查出該行貸款限定性條款落實(shí)不夠到位，企業(yè)財(cái)務(wù)核算不真實(shí)，超轉(zhuǎn)授權(quán)限辦理業(yè)務(wù)等問(wèn)題，審計(jì)辦根據(jù)《審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》，當(dāng)場(chǎng)對(duì)該縣支行和具體經(jīng)辦人員做出了相應(yīng)處罰。處罰下達(dá)后，縣支行負(fù)責(zé)的同志有一定的抵觸情緒。針對(duì)這一情況，市分行黨委書記、行長(zhǎng)郭振峰同志親自召集由審計(jì)辦負(fù)責(zé)人參加的行長(zhǎng)碰頭會(huì)，在了解到事情的全過(guò)程后，市分行不護(hù)短，不說(shuō)任何理由，當(dāng)即責(zé)令縣支行必須服從審計(jì)辦處理處罰規(guī)定，及時(shí)上劃罰款，限期整改查出的問(wèn)題，不但維護(hù)了審計(jì)工作權(quán)威性和獨(dú)立性，而且促進(jìn)了全行內(nèi)控管理邁上了一個(gè)新臺(tái)階，譜寫了一曲審計(jì)辦與市分行聯(lián)手抓內(nèi)控，強(qiáng)管理、促發(fā)展之歌。

　　銀行案件經(jīng)驗(yàn)材料篇二

　　1986年人工兩行分設(shè)以來(lái)，我們支行在上級(jí)行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，牢牢抓裝強(qiáng)制度、重管理、嚴(yán)防范、保平安”這條工作主線，扎實(shí)高效地開展工作，牢固構(gòu)筑了基層央行安全運(yùn)行的堅(jiān)固防線。十五年來(lái)，我行的經(jīng)濟(jì)案件和重大事故一直保持零的記錄，曾被山東省總工會(huì)評(píng)為先進(jìn)職工之家，6次被原山東省分行授予“安全標(biāo)兵單位”、“先進(jìn)集體”、“先進(jìn)職工之家”等榮譽(yù)稱號(hào)，9次受到市行表彰，16次受到市、區(qū)黨委政府的表彰，2000年被分行評(píng)為金融監(jiān)管先進(jìn)單位。我們的主要做法是：
　　一、突出以人為本，把握員工隊(duì)伍建設(shè)的著力點(diǎn)

　　“防蛀更需先強(qiáng)本，教育為先武裝人”。多年的實(shí)踐使我們深刻認(rèn)識(shí)到，人是做好各項(xiàng)工作的決定性因素，只有把人的思想認(rèn)識(shí)統(tǒng)一到建設(shè)一支高素質(zhì)的干部職工隊(duì)伍上來(lái)，筑牢思想防線，才能有效預(yù)防各類案件的發(fā)生，不斷推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。為真正做到預(yù)防有人抓，教育有人管，十幾年來(lái)，我們始終如一地堅(jiān)持實(shí)行了“五個(gè)一工程”，即每天重要崗位登記一次工作情況，每周組織一次全員政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，每季召開一次風(fēng)險(xiǎn)隱患分析會(huì)，每半年進(jìn)行一次自查，每年進(jìn)行一次職工述職。這樣一來(lái)，不但使教育達(dá)到了多元化和形象化，而且在“防”字上做到了警鐘常鳴，使職工的制度觀念、法制觀念得到提高，職工行為得到規(guī)范;為隨時(shí)了解職工的思想動(dòng)態(tài)，將全行職工尤其是一線職工的不良思想消滅在萌芽狀態(tài)，我們實(shí)行了以業(yè)務(wù)、思想兩手抓為主要內(nèi)容的“領(lǐng)導(dǎo)干部一崗兩責(zé)制”，建立了行長(zhǎng)接待日、科長(zhǎng)談心制，通過(guò)面對(duì)面的交流來(lái)理順情緒、化解矛盾。前幾年，我行部分職工也受社會(huì)炒股熱、經(jīng)商熱的影響，思想一度出現(xiàn)波動(dòng)，對(duì)此，我們?cè)诩訌?qiáng)思想交流的同時(shí)，選準(zhǔn)教育切入點(diǎn)：一是每年組織職工到棉紡廠、玻璃廠參觀學(xué)習(xí)，與車間工人比工作環(huán)境、比勞動(dòng)強(qiáng)度、比工資收入，通過(guò)強(qiáng)烈的對(duì)比反差來(lái)教育廣大職工珍惜現(xiàn)有的工作。二是經(jīng)常性舉辦各類法制教育活動(dòng)，組織職工到監(jiān)獄實(shí)地參觀，通過(guò)“以案釋法”、“現(xiàn)身說(shuō)法”來(lái)增強(qiáng)職工的法制觀念，提高遵紀(jì)守法意識(shí)。三是定期召開要害崗位人員案例通報(bào)會(huì)，邀請(qǐng)有關(guān)人員家屬參加，將案件的防范工作延伸到8小時(shí)之外、家庭之中，形成單位、職工、家庭“三位一體”的防范體系。通過(guò)多管齊下，凈化了職工的思想，大大提高了職工的政治素質(zhì)，多年來(lái)，我行受總行、分行、市行及地方黨委政府表彰的人員達(dá)50余人，占全行人員的七成以上，形成了一個(gè)遵紀(jì)守法、作風(fēng)過(guò)硬的良好工作氛圍。 二、強(qiáng)化制度建設(shè)，找準(zhǔn)內(nèi)控機(jī)制運(yùn)行的支撐點(diǎn)

　　“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”。十幾年來(lái)，我們一直把完善內(nèi)控機(jī)制作為防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的有效手段，本著“業(yè)務(wù)未動(dòng)、內(nèi)控先行”的原則，把建立規(guī)章制度的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)放在嚴(yán)格管理、安全運(yùn)行、防范風(fēng)險(xiǎn)上。為保證制度建設(shè)的全面性，我們?cè)谥贫葍?nèi)容上突出了“四個(gè)規(guī)范”即：規(guī)范運(yùn)行機(jī)制、規(guī)范工作程序、規(guī)范崗位責(zé)任、規(guī)范辦事行為。經(jīng)過(guò)多年的努力，形成了包含7大類126項(xiàng)1000余條規(guī)章制度在內(nèi)的較為科學(xué)、完善的內(nèi)部控制體系，基本覆蓋基層央行金融監(jiān)管、金融服務(wù)、金融調(diào)控、金融保衛(wèi)等各個(gè)方面、各個(gè)層次、各個(gè)環(huán)節(jié)。為保證制度建設(shè)的實(shí)效性，我們堅(jiān)持對(duì)工作中發(fā)現(xiàn)的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)加以重點(diǎn)規(guī)范、重點(diǎn)約束。前幾年我們對(duì)人民銀行系統(tǒng)內(nèi)部案件頻繁發(fā)生的狀況，認(rèn)真加以分析，研究防范方法，在全省率先推行了干部職工指紋檔案管理，強(qiáng)化了全行內(nèi)部安全防范，為公安機(jī)關(guān)偵破內(nèi)盜案件提供了直接、可靠的依據(jù);再如：1998年我們針對(duì)繳提款工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題而制定的繳提款管理辦法，對(duì)轄區(qū)各商業(yè)銀行、信用社所有繳提款人員進(jìn)行規(guī)范化管理，要求每家行、社指定現(xiàn)職出納人員三名，統(tǒng)一印制政審表，配發(fā)繳提款證，并預(yù)留照片、印鑒及指紋，建立繳提款人員檔案，并對(duì)繳提款行、社的運(yùn)鈔車的停放位置及押款保衛(wèi)人員的行動(dòng)范圍作出了明確規(guī)定，有效堵塞了整個(gè)繳提款過(guò)程中各個(gè)環(huán)節(jié)存在的漏洞，受到了上級(jí)行的充分肯定。 制度完善以后，抓好貫徹落實(shí)是關(guān)鍵。為使各項(xiàng)制度真正落到實(shí)處，我們采取了一系列監(jiān)督制約措施。一是建立了制度落實(shí)的自查機(jī)制，由各科室負(fù)責(zé)人定期對(duì)科室執(zhí)行內(nèi)控制度的情況進(jìn)行自我監(jiān)督檢查，加大自查自糾的力度，掌握內(nèi)控機(jī)制運(yùn)行的情況并向內(nèi)控建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組反饋;二是發(fā)揮內(nèi)審(稽核)、監(jiān)察等部門的作用，經(jīng)常對(duì)各職能部門、要害崗位落實(shí)內(nèi)控制度的情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)采取措施，堵塞漏洞，消除事故隱患;三是主動(dòng)借助外力落實(shí)內(nèi)控制度。

　　銀行案件經(jīng)驗(yàn)材料篇三

　　這幾天， 我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上 的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，作如下心得體會(huì)，引以為戒。再回想起前段 時(shí)間看的警示教育片， 我的心情久久不能平靜。 影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何 走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘， 沉思之后，頗多感慨。 “天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不 可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作 案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫 法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。 人是萬(wàn)物之靈， 人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。 我們每一個(gè)生命都是極其偶然 的存在， 而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。 我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承 諾---對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個(gè)人只要 記住無(wú)論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守 住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人 并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不 可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢? 作為一名建設(shè)銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做 好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同 堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做 到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。 此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自 身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任 意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎 行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方 向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自 己，管住自己，走好人生路。

　　通過(guò)對(duì)沈義明副行長(zhǎng)《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營(yíng) 銷工作》報(bào)告的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容，對(duì)于各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)我認(rèn)為應(yīng)從以下幾 點(diǎn)防范： 一、嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必 須由客戶本人親自辦理。 二、大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防 止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行 非法活動(dòng)。 三、大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行 對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng) 進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。 四、 對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)， 確保為客戶本人所有 并視同要件進(jìn)行管理。 五、堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú) 誤后再進(jìn)行復(fù)核。 六、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。 七、加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng) 崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。 八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。 通過(guò)案例學(xué)習(xí)， 完善內(nèi)控制度建設(shè)， 是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要?jiǎng)?wù)條件。 按“內(nèi)控優(yōu)先、 制度先行”和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度和 業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、 嚴(yán)密性、 完整性進(jìn)行評(píng)價(jià)， 制定和完善所有機(jī)構(gòu)、 全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、 業(yè)務(wù)流程，確保使每一個(gè)環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”;員工培訓(xùn)到位，培養(yǎng)其遵 守制度的素養(yǎng);強(qiáng)化崗位流程制約。通過(guò)制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和 責(zé)任;加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制。建立對(duì)要害部門，重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度。總之， 在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想， 堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。

　　風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)反思 通過(guò)對(duì)20XX年旺季動(dòng)員大會(huì)上沈剛行長(zhǎng)的講話，沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大分 享時(shí)間防控專題會(huì)議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)， 并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)案件的分 析， 本人對(duì)案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)， 現(xiàn)將對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì) 報(bào)告如下。 近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā) 生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成 的，主要反映在以下問(wèn)題： 一、防患意識(shí)不強(qiáng)。近年來(lái)，由于注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的 現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視 內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)。 二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。員工身處最基層，業(yè)務(wù)繁忙，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的 思想教育開展不夠， 法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高， 遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差。 結(jié)合自身，我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就 業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì)，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要 學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美，堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會(huì)將 誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一 名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習(xí)， 我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同 事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。 為有效防范案件專項(xiàng)，聯(lián)社加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對(duì)手工填制存單、轉(zhuǎn)帳 業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號(hào)、 重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面， 對(duì)我們的工作也提出了更高的要求。 我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度， 按規(guī)定程序 辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入 顆粒歸倉(cāng)。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢(mèng)里香。”現(xiàn)在，我 最喜歡的話是：“活人要知足，對(duì)工作要知不足，對(duì)知識(shí)要不知足。”我將用這句話指引我 一生的道路。