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黃金收藏與投資的技巧

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  目前國(guó)內(nèi)可投資的黃金資產(chǎn)很多,包括購(gòu)買黃金實(shí)物、紙黃金,做黃金T+D、黃金期貨、黃金ETF,或者購(gòu)買掛鉤黃金收益的理財(cái)產(chǎn)品。下面是學(xué)習(xí)啦小編為你整理的黃金收藏與投資的技巧,希望對(duì)您有用。

  黃金收藏與投資的技巧

  首先,最實(shí)在的就是購(gòu)買黃金實(shí)物。

  之所以說(shuō)“實(shí)在”,是因?yàn)橹袊?guó)人“眼見為實(shí)”的傳統(tǒng)觀念,拿在手里才是最放心的??梢允墙饤l、首飾、紀(jì)念幣等實(shí)實(shí)在在看得見摸得著的黃金。購(gòu)買金條最好就去銀行買,目前各大銀行都有自已的實(shí)物黃金品種,例如招行的高賽爾金,建行的龍鼎金與工行的如意金等等。至于首飾和紀(jì)念幣,從投資的角度來(lái)看,并不建議大家購(gòu)買,因?yàn)樗鼈儼私鸬杲?jīng)營(yíng)的稅費(fèi)與加工費(fèi)用等,價(jià)格比市值高,同時(shí)流通性也較差。

  購(gòu)買實(shí)物黃金的優(yōu)勢(shì)主要就是心里踏實(shí),不過(guò)劣勢(shì)也是挺多的:只能賺取差價(jià),期間是沒有利息的,存在貶值風(fēng)險(xiǎn);各家報(bào)價(jià)不統(tǒng)一、交易費(fèi)用高;流動(dòng)性差、易買難賣;保存成本和安全也是個(gè)大問(wèn)題。

  總的來(lái)說(shuō),實(shí)物黃金更適合偏保守型的投資者。

  第二,紙黃金。

  我們每天聽到的金價(jià)如何如何,其實(shí)說(shuō)的就是紙黃金的價(jià)格。紙黃金又稱記賬黃金,是一種沒有實(shí)金介入的合約黃金交易,相當(dāng)于一種黃金憑證。盈利模式是通過(guò)低買高賣,獲取差價(jià)利潤(rùn),是一種短期見效快的投資方式。目前紙黃金的主要投資渠道可以通過(guò)建行、工行和中行三家國(guó)有銀行進(jìn)行交易,如建行紙黃金業(yè)務(wù)最低交易單位為1克黃金,投資起點(diǎn)低,靈活性較強(qiáng),適合中短期的投資者。但要注意的是,投資紙黃金時(shí)要考慮“交易費(fèi)用”,手續(xù)費(fèi)比黃金基金高,而且不像投資實(shí)物金,紙黃金需要隨時(shí)盯盤關(guān)注市場(chǎng)走勢(shì),選擇最合適的時(shí)機(jī)出手買賣。

  第三,期貨黃金與現(xiàn)貨黃金。

  期貨與現(xiàn)貨是兩種完全不同的投資方式,之所以放在一起講,是因?yàn)椴⒉唤ㄗh普通投資者去碰,它們只適合尋求高收益并具有高風(fēng)險(xiǎn)承受能力的專業(yè)黃金投資者。而且平臺(tái)是個(gè)大問(wèn)題,目前國(guó)內(nèi)合法的現(xiàn)貨交易平臺(tái)有且僅有可以進(jìn)行黃金T+D交易的上海黃金交易所,而合法的期貨交易中心也只有四所。不少“黑平臺(tái)”利用投資者追求高收益的心理設(shè)下了很多現(xiàn)貨騙局,有很多人上當(dāng)。即便是合法的期貨與現(xiàn)貨交易風(fēng)險(xiǎn)都很高,這里不作解釋與推薦。

  第四,黃金ETF基金。

  黃金ETF屬于量化對(duì)沖產(chǎn)品,通過(guò)投資上海黃金交易所的AU9999實(shí)物黃金合約,跟蹤國(guó)內(nèi)黃金價(jià)格走勢(shì)。風(fēng)險(xiǎn)較小,交易成本和交易門檻都比較低,是一種方便又省事的投資方式,適合大部分投資者。

  第五,投資掛鉤黃金收益的理財(cái)產(chǎn)品。

  這類產(chǎn)品通常是抓住金價(jià)上漲的黃金期,掛鉤黃金收益,如存金寶、黃金錢包、微眾金等,門檻較低,風(fēng)險(xiǎn)較小,一般投資者都可以入手。

  最后,再次提醒大家:黃金投資作為保值避險(xiǎn)工具,配置5%-10%個(gè)人資產(chǎn)為宜,偏保守的朋友可以選擇定投。黃金交易跟股票交易的原理是一樣的,不存在保本的可能,而且由于價(jià)格的波動(dòng),出現(xiàn)追漲殺跌的概率也很大。因此,投資者在投資黃金之前,要慎重考慮,事前把能想到的問(wèn)題都搞清楚。最后還是要強(qiáng)調(diào)一點(diǎn):黃金不是穩(wěn)賺不賠的。想想前幾年的“中國(guó)大媽”,現(xiàn)在很多“大媽”都沒有解套。

  黃金收藏價(jià)值上漲的因素

  (l)美元匯率影響。美元匯率也是影響金價(jià)波動(dòng)的重要因素之一。一般在黃金市場(chǎng)上有美元漲則金價(jià)跌,美元降則金價(jià)揚(yáng)的規(guī)律。美元堅(jiān)挺一般代表美國(guó)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)良好,美國(guó)國(guó)內(nèi)股票和債券將得到投資人競(jìng)相追捧,黃金作為價(jià)值貯藏手段的功能受到削弱;而美元匯率下降則往往與通貨膨脹、股市低迷等有關(guān),黃金的保值功能又再次體現(xiàn)。這是因?yàn)椋涝H值往往與通貨膨脹有關(guān),而黃金價(jià)值含量較高,在美元貶值和通貨膨脹加劇時(shí)往往會(huì)刺激對(duì)黃金保值和投機(jī)性需求上升。1971年8月和1973年2月,美國(guó)政府兩次宣布美元貶值,在美元匯價(jià)大幅度下跌以及通貨膨脹等因素作用下,1980年初黃金價(jià)格上升到歷史最高水平,突破800美元/盎司?;仡欉^(guò)去20年歷史,美元對(duì)其他西方貨幣堅(jiān)挺,則國(guó)際市場(chǎng)上金價(jià)下跌,如果美元小幅貶值,則金價(jià)就會(huì)逐漸回升。

  (2)各國(guó)的貨幣政策與國(guó)際黃金價(jià)格密切相關(guān)。當(dāng)某國(guó)采取寬松的貨幣政策時(shí),由于利率下降,該國(guó)的貨幣供給增加,加大了通貨膨脹的可能,會(huì)造成黃金價(jià)格的上升。如60年代美國(guó)的低利率政策促使國(guó)內(nèi)資金外流,大量美元流入歐洲和日本,各國(guó)由于持有的美元凈頭寸增加,出現(xiàn)對(duì)美元幣值的擔(dān)心,于是開始在國(guó)際市場(chǎng)上拋售美元,搶購(gòu)黃金,并最終導(dǎo)致了布雷頓森林體系的瓦解。但在1979年以后,利率因素對(duì)黃金價(jià)格的影響日益減弱。比如2005年美聯(lián)儲(chǔ)十一次降息,并沒有對(duì)金市產(chǎn)生非常大的影響。惟有在"9.11"事件中金市受利。

  (3)通貨膨脹對(duì)金價(jià)的影響。對(duì)此,要做長(zhǎng)期和短期來(lái)分析,并要結(jié)合通貨膨脹在短期內(nèi)的程度而定。從長(zhǎng)期來(lái)看,每年的通脹率若是在正常范圍內(nèi)變化,那么其對(duì)金價(jià)的波動(dòng)影響并不大;只有在短期內(nèi),物價(jià)大幅上升,引起人們恐慌,貨幣的單位購(gòu)買力下降,金價(jià)才會(huì)明顯上升。雖然進(jìn)入90年代后,世界進(jìn)入低通脹時(shí)代,作為貨幣穩(wěn)定標(biāo)志的黃金用武之地日益縮小。而且作為長(zhǎng)期投資工具,黃金收益率日益低于債券和股票等有價(jià)證券。但是,從長(zhǎng)期看,黃金仍不失為對(duì)付通貨膨脹的重要手段。

  (4)國(guó)際貿(mào)易、財(cái)政、外債赤字對(duì)金價(jià)的影響。債務(wù),這一世界性問(wèn)題已不僅是發(fā)展中國(guó)家特有的現(xiàn)象。在債務(wù)鏈中,債務(wù)國(guó)本身如果發(fā)生無(wú)法償債的現(xiàn)象將導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)停滯,而經(jīng)濟(jì)停滯又進(jìn)一步惡化債務(wù)的惡性循環(huán),就連債權(quán)國(guó)也會(huì)因與債務(wù)國(guó)之關(guān)系破裂,面臨金融崩潰的危險(xiǎn)。這時(shí),各國(guó)都會(huì)為維持該國(guó)經(jīng)濟(jì)不受傷害而大量?jī)?chǔ)備黃金,引起市場(chǎng)黃金價(jià)格上漲。

  (5)國(guó)際政局動(dòng)蕩、戰(zhàn)爭(zhēng)、恐怖事件等。國(guó)際上重大的政治、戰(zhàn)爭(zhēng)事件都將影響金價(jià)。政府為戰(zhàn)爭(zhēng)或?yàn)榫S持國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)而支付費(fèi)用、大量投資者轉(zhuǎn)向黃金保值投資,這些都會(huì)擴(kuò)大對(duì)黃金的需求,刺激金價(jià)上揚(yáng)。如二次大戰(zhàn)、1976年泰國(guó)政變、1986年"伊朗門"事件等,都使金價(jià)有不同程度的上升。比如2001年9月11日的恐怖組織襲擊美國(guó)世貿(mào)大廈事件曾使黃金價(jià)格飆升至當(dāng)年的最高近0/盎司

  (6)股市行情對(duì)金價(jià)的影響。一般來(lái)說(shuō)股市下挫,金價(jià)上升。這主要體現(xiàn)了投資者對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景的預(yù)期,如果大家普遍對(duì)經(jīng)濟(jì)前景看好,則資金大量流向股市,股市投資熱烈,金價(jià)下降。反之亦然。除了上述影響金價(jià)的因素外,國(guó)際金融組織的干預(yù)活動(dòng),該國(guó)和地區(qū)的中央金融機(jī)構(gòu)的政策法規(guī),也將對(duì)世界黃金價(jià)格的變動(dòng)產(chǎn)生重大的影響。

  (7)石油價(jià)格黃金本身作為通漲之下的保值品,與通貨膨脹形影不離。石油價(jià)格上漲意味著通脹會(huì)隨之而來(lái),金價(jià)也會(huì)隨之上漲。

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